Cảnh báo lừa đảo liên quan đến tài khoản ngân hàng

CẢNH BÁO LỪA ĐẢO LIÊN QUAN ĐẾN TÀI KHOẢN NGÂN HÀNG

Cổng thông tin Pháp Luật - https://lex.hcmute.edu.vn

Phòng Cảnh sát hình sự - Công an Thành phố Hồ Chí Minh khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác

Thời gian gần đây, tình trạng mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng diễn biến phức tạp. Các đối tượng xấu thường lợi dụng tài khoản của người dân để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, đánh bạc, chuyển tiền bất hợp pháp và nhiều hoạt động vi phạm pháp luật khác.

Nhiều người vì nhẹ dạ, cả tin hoặc ham lợi trước mắt đã đồng ý mở tài khoản hộ, bán tài khoản, cho thuê tài khoản ngân hàng mà không biết rằng chính tài khoản đó có thể bị sử dụng để tiếp tay cho tội phạm.

⚠️ Các thủ đoạn thường gặp:

✅ Mời chào “mở tài khoản nhận hoa hồng”, “cho thuê tài khoản nhận tiền”.

✅ Thu mua tài khoản ngân hàng với giá cao.

✅ Giả danh nhân viên ngân hàng, công an, cơ quan chức năng để yêu cầu cung cấp thông tin.

✅ Gửi đường link giả, ứng dụng giả để chiếm đoạt mã OTP, mật khẩu, thông tin cá nhân.

✅ Nhờ nhận, chuyển tiền hộ với lý do kinh doanh, đầu tư, làm nhiệm vụ online.

🔴 Người dân cần ghi nhớ:

❌ Không mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng.

❌ Không cung cấp mã OTP, mật khẩu, số thẻ, mã CVV cho bất kỳ ai.

❌ Không bấm vào đường link lạ, không cài ứng dụng không rõ nguồn gốc.

❌ Không đứng tên mở tài khoản hộ người khác.

✅ Khi phát hiện giao dịch bất thường, cần báo ngay cho ngân hàng để khóa tài khoản kịp thời.

✅ Khi nghi bị lừa đảo, nhanh chóng trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất để được hướng dẫn xử lý.

🏦 Đối với các ngân hàng, tổ chức tín dụng:

Cần tăng cường rà soát giao dịch bất thường, kiểm soát chặt chẽ việc mở tài khoản, kịp thời cảnh báo khách hàng và phối hợp với cơ quan Công an khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn.

⚖️ Việc mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng có thể khiến người vi phạm bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự tùy theo tính chất, mức độ và hậu quả xảy ra.

📢 Phòng Cảnh sát hình sự - Công an Thành phố Hồ Chí Minh khuyến cáo:

Mỗi người dân hãy chủ động bảo vệ tài khoản ngân hàng của mình. Bảo vệ tài khoản là bảo vệ tài sản, bảo vệ uy tín cá nhân và góp phần phòng ngừa tội phạm trên không gian mạng.

👉 Không mua bán - Không cho thuê - Không cho mượn tài khoản ngân hàng.

👉 Chủ động phòng ngừa - Phát hiện kịp thời - Trình báo ngay khi có dấu hiệu nghi vấn.